KODEX KOFR금리 액티브 ETF 투자전략 단기자금 파킹 매수 매도

 

 

KODEX CD금리액티브 ETF를 알아보도록 하겠습니다. 급하게 유동성이 중요한 현금자산을 잠깐이라도 넣어둘 수 있는 금리형 상품으로 가장 대표적인 무위험지표금리 ETF로 투자자들이 단기 사용에 관심을 가지고 있는 ETF입니다.

 

 

 

1. ETF 개요:

 

ETF의 주요 투자 포인트는 상장 이후 한 번도 손실이 발생하지 않은 ETF으로 매일 하루치 금리를 이자 수익으로 누적해서 쌓아주는 ETF입니다. 단기간의 자금 파킹용으로 사용이 편리하고 투자시 현금 포트폴리오의 역할로 예수금에 넣어 두기 보다는 단기 이자로 수령할 용도로 최적입니다.
단기 현금 운용, 은퇴자금, 개인연금 등에 활용하기 적합하며, 저렴한 수수료와 안정적인 수익률을 제공합니다.

KOFR(Korea Overnight Financing Repo Rate)은 국채·통안증권을 담보로 하는 익일물 RP거래 금리로, 한국예탁결제원이 산출하는 우리나라의 RFR(무위험지표금리, Risk-Free Reference Rate)입니다.

 

RFR(Risk Free Reference Rate 무위험지표금리) 이란, 투자자가 신용리스크없이 얻을 수 있는 이론상 최소수익률입니다.
KOFR를 통해 국내 지표금리의 신뢰성을 제고하고, 금융거래의 국제 정합성을 확보하겠습니다.

 

 

 

 

 

2. 주요 특징:

 

매일 CD금리 적용: 국채·통안증권을 담보로 하는 익일물 RP거래 금리로 적용하여 안정적인 수익을 제공합니다.

저렴한 수수료: 0.050% (지정참가회사 : 0.001%, 집합투자 : 0.039%, 신탁 : 0.005%, 일반사무 : 0.005%)

안정적인 수익률: 은행이자에 준하는 금리를 해지 위약금없이 받을수 있다는 장점을 가지고 있습니다.

 

퇴직연금, 개인연금 계좌에서 100% 투자 가능한 ETF로 3.3~5.5%의 연금소득세(연금으로 수령 시)가 적용

 

비교지수정보 : KOFR Index (Korea Overnight Financing Repo Rate)은 국채·통안증권을 담보로 하는 익일물 RP거래 금리로, 한국예탁결제원이 산출하는 우리나라의 RFR(무위험지표금리, Risk-Free Reference Rate)입니다.

 

 

 

3. ETF 투자포인트

 

단기 현금 운용: 단기간 투자할 현금이 있는 경우 편리하게 운용
은퇴자금 및 개인연금: 은퇴 후 안정적인 소득을 원하는 투자자들에게 안정적인 금리로 연금 수령 가능
저수수료 상품 선호: 저렴한 수수료를 선호하는 투자자들에게 매력적인 투자 상품입니다. 업계 내에서 비교적 낮은 수수료로 투자 부담을 줄이고 수익률을 극대화할 수 있습니다.

 

 

4. ETF 투자 주의 사항:

금리 변동성: 금리 변동에 따라 수익률이 영향을 받을 수 있습니다. 금리가 하락하면 수익률이 감소하고, 금리가 상승하면 수익률이 증가하는 특징이 있습니다.
과거 수익률 보장 불가: 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하는 것은 아닙니다. 시장 상황에 따라 수익률이 변동될 수 있습니다.
신용 위험: 투자 대상 채권의 발행체가 채무를 이행하지 못할 경우 손실 가능성이 있습니다.

 

 

5. 기간별 수익률:

2022년 4월 26일 기준 은행 금리에 준하는 수익을 가져다 주고 있습니다.

 

 

 

6. ETF 투자 전략:

투자 목표 및 기간:

단기적인 수익을 목표로 하는 투자자와 장기적인 성장을 목표로 하는 투자자는 투자 전략이 달라질 수 있습니다.

단기적인 수익 추구:

단기간 투자할 현금이 있는 경우, KODEX KOFR금리 액티브(합성) ETF는 매력적인 투자 상품입니다. 하지만, 단기간 시장 변동성에 영향을 받을 가능성이 있으므로, 투자 목표 금액과 기간을 명확하게 설정하고, 위험 감수 능력을 고려하여 투자해야 합니다.

 

투자자의 위험 감수 능력:

위험 감수 능력이 높은 투자자는 적극적인 투자 전략을 고려할 수 있으며, 위험 감수 능력이 낮은 투자자는 보수적인 투자 전략을 고려해야 합니다.
투자 초보자 또는 위험 감수 능력이 낮은 투자자: 과거 실적과 안정성을 중시하는 투자자는 KODEX KOFR금리 액티브(합성) ETF와 같은 안정적인 수익률을 제공하는 ETF를 중심으로 포트폴리오를 구성하는 것이 좋습니다. 또한, 전체 투자 금액의 일부만 투자하고, 나머지 자금은 현금이나 채권 등 안전 자산에 보유하는 것이 안전합니다.
적극적인 투자를 선호하는 투자자: 위험 감수 능력이 높고 적극적인 투자를 원하는 투자자는 KODEX KOFR금리 액티브(합성) ETF 외에 주식, 부동산, 해외 자산 등 다양한 자산에 투자하여 수익률을 높일 수 있습니다. 하지만, 모든 투자에는 위험이 따르므로, 투자 전에 충분한 공부와 분석을 통해 신중하게 결정해야 합니다.

자산 배분 조정:

투자 시장 상황과 경제 상황에 따라 자산 배분을 조정하는 것이 필요합니다. 예를 들어, 경기 침체 시에는 주식 비중을 줄이고 채권 비중을 높이는 등 시장 상황에 맞춰 자산 배분을 조절하여 위험을 관리하고 수익률을 극대화해야 합니다.

 

정기적인 정보 수집 및 분석:

KODEX KOFR금리 액티브(합성) ETF의 수익률은 금리 변동에 따라 영향을 받기 때문에, 투자자는 금리 변동 추세를 지속적으로 관찰하고 분석해야 합니다. 금리 상승은 ETF 가격 상승으로 이어질 수 있으며, 금리 하락은 ETF 가격 하락으로 이어질 수 있습니다.

 

시장 상황 및 경제 지표:

투자 시장 상황과 경제 지표를 정기적으로 확인하고 분석하여 투자 전략을 수립하고 조정해야 합니다. 경제 성장, 인플레이션, 금리, 국제 정세 등 다양한 요인이 투자 결과에 영향을 미칠 수 있으므로, 시장 상황에 대한 이해를 바탕으로 신중하게 투자 결정을 내려야 합니다.